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Filtrage des sanctions et lutte contre le blanchiment d’argent

D’après le Programme global contre le blanchiment d’argent des Nations Unies, les sommes impliquées dans le blanchiment d’argent à l’échelle mondiale s’élèveraient, au bas mot, à 2 billions de dollars annuellement. En 2015, le Groupe d’action financière a évalué à 7 milliards de dollars américains le montant consacré annuellement à la mise en œuvre des règlements sur la lutte contre le blanchiment d’argent aux États-Unis seulement. Malgré cet investissement, plus de 99 % des opérations repérées à l’aide de ce processus continuent d’être rejetées en tant que « faux positifs » ne correspondant pas au profil criminel recherché.

Selon une grande banque multinationale, chaque « faux positif » peut lui coûter jusqu’à 50 $ US. Si l’on multiplie ce chiffre par les milliers, voire les millions de « faux positifs » rencontrés chaque année, les coûts deviennent faramineux. Les banques jugées non conformes sont passibles d’une amende s’élevant à des centaines de millions de dollars, rendant le problème encore plus onéreux, d’où la nécessité primordiale d’améliorer l’efficacité du filtrage.

La solution de filtrage des sanctions de D+H aide les clients à satisfaire aux exigences de plusieurs lois nationales et internationales sur les embargos et la lutte contre le blanchiment d’argent. Elle vérifie les messages par rapport aux diverses listes de sanctions, d’embargos et de PPE, et ce, automatiquement et en temps réel. Les messages captés par le filtre sont bloqués et n’atteindront pas le système d’opérations bancaires ou de paiement sans une approbation manuelle, ce qui garantit que les opérations douteuses seront bloquées avant d’être traitées. Les opérations contrôlées par filtre de conformité augmentent considérablement la qualité de filtration et diminuent le taux et les coûts connexes des  « faux positifs ».

La solution de filtrage des sanctions et de filtre de liste de surveillance de D+H peut être intégrée à une infrastructure existante de gestion de la trésorerie et des paiements ou être offerte comme une solution unifiée avec les services de gestion de la trésorerie et des paiements mondiaux de D+H. Disponible en tant que solution personnalisée sur place ou solution hébergée, elle permet d’économiser temps et argent et de réduire le risque.

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